:金融监管学（含盘）_[中国]刘超;谢启伟;马玉洁;高扬_9787113255275

本书以我国金融监管体制改革为历史背景，紧贴当前金融业发展的新趋势、金融创新的新进展及金融风险呈现的新特点，以宏微观审慎监管和行为监管为主线，结合金融风险监管前沿问题的新管理技术，系统论述金融监管理论体系框架，对金融监管理论发展和现代金融监管体系完善具有重要意义。本书主要内容包括：金融监管与金融风险、金融创新，金融监管系统变迁，银行业监管，证券业监管，保险业监管，其他金融机构监管，开放条件下的金融机构监管，金融市场监管，反洗钱监管，投资理财监管，投资者保护监管，宏观审慎监管，微观审慎监管，互联网金融监管等。本书适合作为普通高等院校金融、经济等专业的教材，也可供从事金融和企业管理等相关领域的高校教师、硕士生及其他科研人员参考。

随着全球经济一体化、金融国际化的推进，金融创新加快、金融竞争加剧，各国现有金融体系脆弱性凸显，尤其是20世纪90年代以来，金融危机巨大的破坏性和多发性使金融监管问题成为各国关注的焦点。在金融创新、金融竞争、金融混业、金融国际化不断发展的背景下，个体理性与整体理性动态博弈，金融风险跨市场、跨区域的传染性不断加剧，金融监管目标不断丰富和多样化，宏微观审慎监管与行为监管日趋复杂，对金融监管提出了更高的要求。面对复杂的金融环境，重新审视金融监管理论发展体系，从追本溯源中探索现代金融监管体系发展和改革新路径，对金融监管理论体系发展和现代金融监管体系完善都具有重要意义。

从金融监管及其理论演化来看，18世纪经济危机的发生使得人们对看不见的手市场运作的效率产生怀疑，由此引发对市场监管的思考。20世纪30年代，世界金融危机的爆发推动了人们对金融监管理论的探索，现代金融监管理论逐步形成并走上快速发展的道路。随着20世纪六七十年代发达国家滞胀现象的加剧，传统的凯恩斯主义已经无法用于指导金融监管实践，出现了以新古典经济学为理论基础的现代金融监管体系。20世纪80年代以后，随着金融国际化、自由化及金融创新的发展，已有金融监管体系无法满足金融业的发展需求，金融监管失灵。进入21世纪，金融危机的频繁爆发考验着监管体系的有效性，促使各国金融监管当局重新审视金融监管体系，又因各国发展环境、利益群体以及改革步伐的不同，各国金融监管也在不同背景下呈现各异的动态演变。一国金融监管模式要与本国的社会经济发展需求相适应，其动态演变是顺应时代发展而进行的革新。

从我国金融监管系统发展来看，之前实行的是一行三会的分业监管体系，这种分业监管体系在发展我国经济金融、防范金融风险、促进金融稳定中发挥了重要作用，但随着金融混业、创新、竞争、国际化的不断推进，分业监管的模式难以适应监管多目标的需求。2018年3月13日，《国务院机构改革方案》提出将中国银监会和中国保监会的职责整合，组建中国银行保险监督管理委员会，不再保留中国银监会和中国保监会。随着中国银行保险监督管理委员会的正式组建，我国金融监管正式迈入一委一行两会新格局。

本书以我国金融监管体制改革为历史背景，紧贴当前金融业发展的新趋势、金融创新的新进展及金融风险呈现的新特点，以宏微观审慎监管和行为监管为主线，结合金融风险监管前沿问题的新管理技术，深入阐述了金融监管的内涵、目标、方法和理论体系，探讨了金融创新金融风险金融监管三者之间的辩证关系，系统总结了当前金融风险的类型和金融风险测度的新方法，分别从银行业、证券业、保险业、其他金融机构、开放性条件下的金融机构、宏微观审慎和互联网金融等视角，对不同的监管对象展开论述。本书选材思路开阔、涉及面广、知识领域宽，全面介绍了金融监管的新趋势和新手段。无论是从理论还是方法上都力图使读者在有限的学习时间内对金融监管有一个清晰的认识，提高读者的理论分析能力和实践应用能力，为今后进一步学习提供一个良好的平台。

为了便于读者理解，在书中每章后精心安排了案例分析，把金融监管理论方法与金融活动情景紧密结合，帮助读者更好地理解金融监管相关理论知识。另外，每章都配有复习思考题，可供读者检验学习效果。

本书由北京工业大学经济与管理学院刘超、谢启伟、马玉洁、高扬编著。在编写过程中参考了相关文献，吸收了专家学者的宝贵意见和建议，笔者的研究生做了许多资料收集和整理工作（主要参与编写的研究生有赵琪、马玉洁、汤国林、高凤凤、陈维国、张心怡、郑莹、李江源、李云海、钱存、郭亚东、王淑娇、张瑞雪、刘彬彬、赵昆、黄霞）。正是所有参与人员的辛勤付出，使得本书能够按时完成并得以顺利出版，在此一并表示感谢。

由于编者水平有限，加之时间仓促，书中难免存在疏漏和不足之处，恳请读者批评指正。

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