金融监管结构研究
定 价：36 元
丛书名：西南财经大学中国金融研究中心宏观金融系列丛书
本书试图从监管主体（政府和专业金融监管机构）和监管客体（金融体系）两个方面提出金融监管结构的一般性理论分析框架。首先从效用函数出发分析了政府设立专业金融监管机构的逻辑。其次，基于委托代理理论，对多边结构、层级结构和统一结构三种监管结构展开了理论分析。再次，在理论分析之后，实证分析了影响金融监管结构的因素和金融监管结构的影响。最后，结合前文的分析以及危机后监管理念的变化，对后危机时代金融监管架构的调整和改革提出了一些政策建议。
刘锡良，经济学博士，现为西南财经大学中国金融研究中心名誉主任，“长江学者”特聘教授，博士生导师，研究方向为金融监中央银行与货币政策。
刘雷，经济学博士，现为西南财经大学中国金融研究中心副研究员，硕士生导师。研究方向为金融监管与风险管理。
1 导论1
1.1 研究背景1
1.2 研究意义4
1.3 研究内容和框架4
1.3.1 金融监管与金融监管结构的界定4
1.3.2 研究内容与框架5
1.4 研究方法与创新点8
1.4.1 研究方法8
1.4.2 主要创新点8
2 文献综述及研究现状10
2.1 理论研究10
2.1.1 统一监管与多边监管10
2.1.2 中央银行是否兼顾金融监管12
2.2 影响金融监管结构的因素15
2.2.1 金融监管机构集中度的影响因素15
2.2.2 影响中央银行涉足金融监管的因素18
2.3 金融监管结构对金融体系的影响22
2.3.1 金融监管机构集中度对金融体系的影响22
2.3.2 中央银行涉足金融监管程度对金融体系的影响24
2.4 对已有研究的简单评析26
3 金融监管结构的理论分析27
3.1 政府参与金融监管的必要性27
3.2 专业金融监管机构的设立逻辑28
3.2.1 政府和专业监管机构的效用函数29
3.2.2 专业金融监管机构设立:监管任务的复杂性31
3.2.3 专业金融监管机构设立:时间不一致性33
3.3 金融监管结构:基于委托代理理论的分析34
3.3.1 多代理机构(多边结构)35
3.3.2 代理机构间的隶属模式(层级结构)39
3.3.3 超级监管者模式(统一结构)43
3.3.4 对三种模式的简单小结44
3.4 金融监管结构与金融发展45
3.4.1 金融发展雏形阶段的金融监管安排47
3.4.2 金融严格混业阶段的金融监管结构48
3.4.3 金融创新混业阶段的金融监管架构49
3.5 本章小结50
4 金融监管结构:趋势与影响因素52
4.1 主要经济体的实践52
4.1.1 英国52
4.1.2 美国53
4.1.3 欧盟55
4.1.4 中国57
4.2 金融监管结构趋势:量化分析58
4.3 影响金融监管结构的因素60
4.4 本章小结63
5 金融监管结构对市场约束的影响:以存款人约束为例64
5.1 影响机制分析65
5.1.1 存款人约束65
5.1.2 金融制度与存款人约束66
5.1.3 金融监管结构影响存款人约束的机制67
5.2 数据来源与模型设定69
5.2.1 计量模型的设计69
5.2.2 变量选择、数据来源及处理70
5.3 实证分析72
5.3.1 存款人约束有效性72
5.3.2 金融监管机构集中度(FAC)对存款人约束的影响76
5.3.3 中央银行涉足金融监管程度(CBFA)对存款人约束的影响79
5.3.4 金融监管结构、存款人约束与银行规模81
5.4 本章小结84
6 金融监管结构对金融稳定的影响:以银行业为例85
6.1 金融监管结构与监管机构的独立性85
6.2 金融监管结构与混业限制90
6.2.1 业务准入91
6.2.2 金融集团94
6.3 金融监管结构与资本要求97
6.4 金融监管结构与银行不良率101
6.5 金融监管结构与银行业的稳定性106
6.5.1 银行业z得分106
6.5.2 银行业系统性危机108
6.6 本章小结110
7 后危机时代金融监管结构选择的思考112
7.1 银行、证券、保险三部门的微观审慎监管结构问题112
7.2 中央银行在金融监管中角色定位问题113
7.3 我国未来金融监管结构改革问题115
参考文献117
附录127
后记133
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