本书按照基础理论、基础工具、基础技术、基本方法、实际应用的逻辑思路，全面介绍了家庭八大理财规划。全书包括十模块，*模块是理财规划基础知识。第二模块是现金规划。第三模块是住房消费规划。第四模块是保险规划。第五模块是投资规划。第六模块是税收规划。第七模块是教育规划。第八模块是养老规划。第九模块是财产传承与分配规划。第十模块是综合理财规划。
本教材采用项目式教学的编写体例，在项目式教学的每一个单元，都编写有案例导入、知识拓展、案例分析、情景模拟、专项技能训练、同步自测等模块，遵循从理论到实践，从实践再到理论的螺旋式上升的认识规律，培养学生的各项专业技能，同时在模块中配有小插图、名人名言、阅读材料等栏目，增强了教材的趣味性和可读性。另外，本教材吸收了国家助理理财规划师、银行从业资格考试等内容，将国家、行业的职业资格认证标准有机融入教材，并配有模拟考试试题，方便读者进行助理理财规划师的复习考试。
曹文芳，女，1971年2月出生，湖北大冶人，副教授，研究生学历，硕士学位。主要研究方向：财会金融实务及其实践教学。曾在《财会月刊》《财会通讯》《会计之友》《商业经济研究》等全国中文核心期刊发表科研论文十五余篇，主持参与省级科研课题五项，主编教材4本。
第一模块 理财规划通识基础
项目一 理财规划基础概念 ……………………………………………………1
项目二 经济基础 ………………………………………………………………7
项目三 金融基础 ………………………………………………………………13
项目四 财务基础 ………………………………………………………………20
项目五 理财计算基础 …………………………………………………………30
【总结与回顾】…………………………………………………………………52
【同步自测练习】………………………………………………………………52
【基础技能训练】………………………………………………………………58
第二模块 现金规划
项目一 现金规划的必要性 ……………………………………………………59
项目二 现金规划的工具 ………………………………………………………61
项目三 现金规划的工作流程 …………………………………………………73
【总结与回顾】 ………………………………………………………………75
【同步自测练习】………………………………………………………………75
【基础技能训练】………………………………………………………………77
第三模块 住房规划
项目一 住房规划的必要性 ……………………………………………………78
项目二 购房与租房的基本决策方法
…………………………………………79
项目三 购房规划 ………………………………………………………………83
项目四 购房筹资规划 …………………………………………………………88
项目五 住房规划工作流程 ……………………………………………………93
【总结与回顾】…………………………………………………………………96
【同步自测练习】
………………………………………………………………96
【基础技能训练】
………………………………………………………………99
第四模块 保险规划
项目一 风险相关概念…………………………………………………………101
项目二 保险相关概念…………………………………………………………107
项目三 保险规划………………………………………………………………118
【总结与回顾】…………………………………………………………………129
【同步自测练习】………………………………………………………………130
【基础技能训练】………………………………………………………………134
第五模块 投资规划
项目一 投资风险偏好与投资资产组合………………………………………136
项目二 投资规划工作流程……………………………………………………139
项目三 投资工具………………………………………………………………147
【总结与回顾】…………………………………………………………………189
【同步自测练习】………………………………………………………………190
【基础技能训练】………………………………………………………………197
第六模块 税务筹划
项目一 税务筹划的界定………………………………………………………199
项目二 个人所得税筹划………………………………………………………201
【总结与回顾】…………………………………………………………………218
【同步自测练习】………………………………………………………………219
【基础技能训练】………………………………………………………………227
第七模块 教育规划
项目一 教育规划的必要性……………………………………………………230
项目二 教育规划的原则………………………………………………………233
项目三 教育规划的工作流程…………………………………………………237
项目四 教育规划的工具………………………………………………………241
项目五 教育规划的风险管理…………………………………………………256
【总结与回顾】…………………………………………………………………257
【同步自测练习】………………………………………………………………257
【基础技能训练】………………………………………………………………259
第八模块 养老规划
项目一 养老规划的相关概念…………………………………………………261
项目二 养老规划的工作流程…………………………………………………263
项目三 养老规划的工具………………………………………………………265
【总结与回顾】…………………………………………………………………270
【同步自测练习】………………………………………………………………270
【基础技能训练】………………………………………………………………271
第九模块 财产分配与传承规划
项目一 财产分配与传承规划的必要性………………………………………273
项目二 财产分配规划…………………………………………………………274
项目三 财产传承规划…………………………………………………………293
【总结与回顾】…………………………………………………………………304
【同步自测练习】………………………………………………………………304
【基础技能训练】………………………………………………………………306
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